在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
中小企業融資存在哪些法律風險
中小企業融資存在哪些法律風險在中小企業融資類型中，最常見、最典型的融資方式是民間融資和銀行貸款融資。企業在進行這兩種融資時，可能會產生一定的刑事法律風險（1）民間融資中的刑事法律風險可能是幾種融資方式中風險最大的一種，其主要風險是民間融資與非法集資之間只有“紙面鴻溝”。民間融資成為非法集資的風險有兩種：一種是集資詐騙罪；二是構成非法吸收公眾存款罪，分析中小企業民間融資過程中集資詐騙罪的法律風險，所謂集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，以詐騙為手段的非法集資行為。從這個概念上，我們不難確定集資詐騙罪的主觀方面需要以非法占有為目的，客觀方面需要行為人實施詐騙的方法和非法集資行為的存在，已達到巨額起訴標準。這些要件必須同時具備，才能構成集資詐騙罪，主要取決于行為人是否有下列行為：（1）攜集資款逃跑（2）肆意揮霍集資款，（三）將募集資金用于違法犯罪活動，（四）明知無能力返還而騙取大量資金的；（五）逃避、轉移資金或者隱匿財產，逃避返還資金的；（六）隱匿、毀壞賬戶，或者故意實施虛假破產、虛假破產的（七）募集資金不用于生產經營活動或者與募集資金規模明顯不相稱，致使募集資金無法返還的；（八）拒不說明資金去向，逃避返還的；（九）有其他欺詐行為的，拒絕退還或者無法退還募集資金的，etc
集資詐騙罪中的“詐騙方法”是指行為人虛構集資目的，以虛假證件和高回報率為誘餌，騙取資金的手段，“非法集資”是指法人的行為，未經主管機關批準，向社會募集資金的其他組織或者個人。包括未經主管部門批準，向非特定社會對象集資的行為，以及雖經批準，但撤銷的繼續向非特定社會對象集資的行為，分析中小企業民間融資過程中非法吸收公眾存款罪的法律風險，未經中國人民銀行批準，中小企業吸收非特定社會對象資金，出具證明，承諾在一定期限內還本付息，或者不以吸收公眾存款的名義吸收非特定社會對象的資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款的義務相同，如以分紅、分紅的形式，企業非法吸收公眾存款的目的，往往是為了取得他人資金用于自身投資或貸款的使用權。主觀上具有返還的意圖，但不具有非法占有的目的。如果企業主觀上有非法占用他人資金的目的，就會導致集資詐騙的法律風險。此外，實施詐騙不是非法吸收公眾存款罪的必要構成要件，而是集資詐騙罪的必要構成要件。如果融資目的不違法，只會構成非法吸收公眾存款罪，通過以上分析，我們可以發現，非法吸收公眾存款罪的起訴標準和量刑標準遠低于集資詐騙罪。這也與兩罪的社會危害性相匹配（2）銀行貸款融資中的刑事法律風險。但中小企業存在著信用度低、財務管理混亂、固定資產少、經營活動不透明、財務信息不公開等問題。這些問題與銀行對信貸資金安全性和盈利能力的要求形成鮮明對比。銀行對中小企業的考核和監管成本大幅增加，銀行對中小企業貸款的積極性因此降低。銀行為了降低自身風險，往往會對中小企業貸款制定更為嚴格的標準和程序，這就加大了中小企業向銀行貸款的難度。中小企業為獲取銀行貸款資金，在融資過程中可能會采取任何手段，如利用虛假證件騙取銀行貸款，從而產生騙取貸款、承兌匯票、金融票據、高利貸等犯罪風險，合同詐騙以上是律霸.com小編組織的中小企業融資法律風險相關信息。綜上所述，金融業需要一定的風險，因此在接觸這個行業時要做好相應的準備，風險一般是在貸款后攜款潛逃。希望能對您有所幫助
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
購房意向書合同范本
2021-02-26政府法律顧問的聘書怎么寫
2020-12-30北京債權債務律師收費標準是什么
2021-02-04商評委如何認定域外證據
2020-12-21探望權義務主體的協助義務是什么
2021-01-05贈與合同已經完成能否撤銷
2021-03-20船舶糾紛屬于什哪里管轄
2021-01-27一審可以是終審嗎
2020-12-042015年殘疾賠償金死亡賠償金與精神損害撫慰金標準
2021-03-25確認勞動關系糾紛能否主張賠償
2021-02-20勞動關系轉移通知書
2020-11-09拖欠運費孳息怎么算
2021-01-04合同免責條款有哪些
2021-01-13建筑用工是否允許勞務派遣
2021-01-05人事外包與勞務派遣的區別
2020-12-27交通事故保險公司賠償完家屬還要錢怎么辦
2021-01-23旅游意外傷害險定義
2020-11-21入保5天后意外身亡 小冬的保險何時生效
2021-01-14四川省的商業車險二次費改啟動了
2020-12-08保險公司的押金會退還嗎
2021-01-14