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投資風險評估的方法有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-09 · 287人看過

1.風險評估方法。風險度評價法是對投資風險事故造成的損失頻率或損害程度的綜合評價。風險程度評價可分為兩類：風險事故頻度評價和風險事故損害程度評價。一般來說，風險評估可分為1到10個級別。級別越高，風險越大

風險度評價法的優點是便于風險管理者使用投資風險評價的結果，缺點是風險度評價標準難以分類，而評價過于簡單，難以滿足風險管理的需要

<2.檢查表評價法根據檢查表，對檢查對象按照一定的標準給予評分，對重要項目確定較高的評分，對次要項目確定較低的評分，然后根據每個檢驗項目的實際情況來評定一個分數，每個檢驗對象必須滿足相應的條件，才能得到該項目的滿分。不符合條件時，按一定標準，評價得分低于滿分，所有項目綜合評價得分不超過100分。因此，可以根據被調查投資活動的得分來評價風險因素的風險程度和風險水平

檢查表評價法的優點是可以綜合評價投資活動的風險狀況，評價結果易于比較，評分達標為合格；相反，它是不合格的。這種評價方法的缺點是，評價結果的準確性取決于所列風險因素的綜合性。檢查表的設計是否詳細、準確，是否考慮了引起投資風險的各種因素，是檢查表評價準確性的關鍵

3.德爾菲法。德爾菲法本質上是一種反饋匿名查詢方法。其一般過程是：對需要預測的問題征求專家意見后，進行整理、總結、統計，然后向專家匿名反饋，再征求意見，再集中，再反饋，直到得到穩定的意見

德爾菲法的結果可以用表格、直觀圖表或文字描述的形式表達出來。通過德爾菲法的評價結果，可以評價投資活動中是否存在潛在風險，區分投資活動中是否存在異常情況，使風險管理者能夠采取必要的措施，將潛在風險和異常情況消滅在萌芽狀態。但是，這種方法只能提供投資風險的一般情況，不能提供風險存在的原因。同時，該方法需要大量的風險統計數據，這些數據的真實性將影響決策樹方法的投資風險評價效果。決策樹方法利用樹形圖像模型來表達投資風險評價問題，直接在決策樹上進行投資風險評價。其評級標準可以是收入預期、效用預期或其他指標。運用決策樹方法對投資風險進行評價，往往比其他評價方法更直觀、更清晰，便于投資管理者進行集體思考和討論。因此，決策樹是一種形象而有效的投資風險評價方法，決策樹是一種以盒和圓為節點，以直線連接的樹枝狀結構。決策樹圖一般包括以下幾個部分：

（1）決策節點。這里的分支稱為方案分支，分支數與方案相同（2）狀態節點也稱為機會節點。這里的分支稱為狀態分支或概率分支（3）結果節點。不同方案自然狀態下的結果在結果節點右端標注

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