反洗錢與非法集資的關(guān)系反洗錢與非法集資的主體是資金。非法集資，是指單位或者個人未經(jīng)有關(guān)部門按照法定程序批準(zhǔn)，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證，向社會募集資金的行為，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式向投資者償還本息或給予回報。洗錢是將非法資金合法化

非法集資與反洗錢有何不同

非法集資是指單位或個人通過發(fā)行股票、債券、彩票等向公眾募集資金，投資基金證券或其他債權(quán)憑證未經(jīng)相關(guān)部門按照法定程序批準(zhǔn)，并承諾以貨幣、貨幣籌集資金并償還本金和利息，或以實(shí)物或其他方式返還投資者

洗錢是使非法洗錢合法化。反洗錢是洗錢的法律行為

交易報告制度是承擔(dān)反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行報告其在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中處理的金融交易信息超過規(guī)定范圍的制度指定金額或涉嫌洗錢。主要包括大額交易報告和可疑交易報告。交易報告系統(tǒng)為反洗錢行政執(zhí)法部門提供基本信息來源，是反洗錢工作的基石。交易報告制度為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提供了保障。通過與客戶識別系統(tǒng)、盡職調(diào)查系統(tǒng)和記錄保存系統(tǒng)的合作，已成為防止金融機(jī)構(gòu)被非法客戶用作洗錢渠道的主要措施。只有在實(shí)施了必要的客戶識別程序后，才能判斷交易是否可疑。沒有客戶識別程序的可疑交易只能是毫無根據(jù)的主觀假設(shè)和無情的報價價值。因此，客戶身份識別是可疑交易的基礎(chǔ)。對于基層銀行，為鼓勵反洗錢相關(guān)人員積極履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，有效防范洗錢風(fēng)險，真正落實(shí)“一法四規(guī)”，應(yīng)在以下情況下報告可疑交易

，基層銀行應(yīng)建立專項基金，開展反洗錢激勵機(jī)制，掌握反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和工作要求，對能熟練工作的基層網(wǎng)點(diǎn)或個人給予表彰和獎勵，促進(jìn)一線員工積極開展反洗錢工作

您提出的問題我們已經(jīng)整理好了。在日常生活中，如果我們不小心涉及到他們，我們應(yīng)該及時告訴公安機(jī)關(guān)以法律的力量懲罰這些罪犯。如果我們周圍的人牽涉其中，我們也應(yīng)該勸阻他們，將他們繩之以法。如果您有任何疑問，歡迎咨詢盧巴律師