我國公民在日常生活當(dāng)中，不管做什么事情都必須在法律允許的范圍之內(nèi)才可以。正規(guī)的企業(yè)要籌納資金國家提供了多種的渠道，如果沒有經(jīng)過政府的允許就非法集資的話，那么各地公安部門在處置非法集資的時(shí)候，就是結(jié)合政府頒布的關(guān)于處置非法集資細(xì)則當(dāng)中的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行的。

關(guān)于處置非法集資細(xì)則是怎么規(guī)定的?

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步防范和處置非法集資活動(dòng)，明確工作職責(zé)，規(guī)范工作程序，提高工作效率，依據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《處置非法集資工作操作流程(試行)》等有關(guān)文件，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備以下四個(gè)特征要件：

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。

(二)通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。

未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法集資。

第三條 非法集資主要表現(xiàn)形式包括：

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法集資資金的;

(九)以委托理財(cái)的方式非法吸收資金的;

(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;(十一)其他非法吸收資金的行為。

第四條 本實(shí)施細(xì)則所稱處置非法集資工作，是指在各級(jí)人民政府主導(dǎo)下，有關(guān)部門通過群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督、行政管理和行業(yè)監(jiān)測預(yù)警等防范機(jī)制發(fā)現(xiàn)，以及公安機(jī)關(guān)受理的涉嫌非法集資活動(dòng)，開展的監(jiān)測、調(diào)查、立案、認(rèn)定、報(bào)告、取締、后期處置等一系列工作。包括行業(yè)主(監(jiān))管部門直接受理的涉嫌非法集資案件的處置工作、公安機(jī)關(guān)直接受理的涉嫌非法集資案件的處置工作、涉嫌犯罪移送公安機(jī)關(guān)依法處理案件的處置工作。

第五條 處置非法集資工作應(yīng)遵循以下原則：

(一)政府主導(dǎo)。各級(jí)人民政府對轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和后期處置等工作。

(二)屬地管理。涉案地人民政府是處置非法集資工作第一責(zé)任人，應(yīng)完善工作制度，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，做到思想認(rèn)識(shí)到位、組織領(lǐng)導(dǎo)到位、工作措施到位。

(三)一線把關(guān)。各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)履行一線把關(guān)職責(zé)，加強(qiáng)本行業(yè)、本系統(tǒng)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查，牽頭做好行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測、查處工作，做到早發(fā)現(xiàn)、早介入、早處置，防止非法集資活動(dòng)的蔓延。

(四)依法查處。各級(jí)人民政府及各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動(dòng)，做到事實(shí)清楚、程序適當(dāng)、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。

(五)協(xié)作配合。各級(jí)人民政府及各行業(yè)主(監(jiān))管部門在處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力。

(六)積極穩(wěn)妥。各級(jí)人民政府應(yīng)積極穩(wěn)妥地處置非法集資活動(dòng)，做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第二章　工作職責(zé)

第六條 各級(jí)人民政府按照屬地管理原則承擔(dān)第一責(zé)任人責(zé)任，各行業(yè)主(監(jiān))管部門一線把關(guān)，各級(jí)處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組(以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)組”)負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好防范、打擊和處置非法集資工作。

第七條 各級(jí)人民政府主要職責(zé)：

(一)建立健全本轄區(qū)處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制、應(yīng)急處置機(jī)制和工作目標(biāo)責(zé)任制。

(二)指導(dǎo)、監(jiān)督、組織、協(xié)調(diào)下級(jí)人民政府和相關(guān)部門做好防范、打擊和處置非法集資工作。

(三)對重大跨區(qū)域案件按照上級(jí)人民政府要求做好牽頭或配合處置工作。

(四)負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。

(五)負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、立案查處和后期處置。

(六)組織本轄區(qū)防范和打擊非法集資宣傳教育工作。

(七)負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。

(八)負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。

第八條 領(lǐng)導(dǎo)組職責(zé)：

(一)在本級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)防范、打擊和處置非法集資工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。

(二)建立健全防范和處置非法集資的有關(guān)工作機(jī)制和工作制度。

(三)對處置非法集資相關(guān)地方性法規(guī)和規(guī)范性文件提出起草和修改意見。

(四)對需要認(rèn)定的涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

領(lǐng)導(dǎo)組辦公室負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)組的日常工作。

第九條 領(lǐng)導(dǎo)組成員單位基本職責(zé)：

(一)負(fù)責(zé)對非法集資案件處置提供政策法規(guī)、處置預(yù)案、后期處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。

(二)建立行業(yè)內(nèi)防范和處置非法集資工作制度規(guī)程。

(三)完善行業(yè)內(nèi)涉及非法集資的監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

(四)做好行業(yè)內(nèi)防范打擊非法集資宣傳教育工作。

(五)做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警。

(六)對需要認(rèn)定的非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。

(七)負(fù)責(zé)查處日常工作中發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)。

(八)配合人民政府做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等工作。

(九)領(lǐng)導(dǎo)組安排的其他工作。

第十條 領(lǐng)導(dǎo)組成員單位分工：

(一)宣傳主管部門：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)新聞媒體按照領(lǐng)導(dǎo)組要求做好新聞報(bào)道和輿論引導(dǎo)工作;負(fù)責(zé)組織開展防范打擊非法集資宣傳教育工作。

(二)公安機(jī)關(guān)：受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案偵查;對非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施;依法查詢、凍結(jié)、扣押、追繳涉案資產(chǎn);協(xié)助人民政府做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

(三)財(cái)政部門：積極支持處置非法集資工作，給予必要的經(jīng)費(fèi)保障。

(四)人民銀行、金融監(jiān)管部門：積極配合人民政府及公安、工商、司法等部門對非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作。

(五)工商部門：加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的日常監(jiān)測和監(jiān)管，依法查處違法廣告;依法加強(qiáng)對涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管;依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，對非法集資的企業(yè)予以處罰并通過企業(yè)信用信息公開系統(tǒng)向社會(huì)公示。

(六)人民法院：依法做好非法集資案件的立案、審判和執(zhí)行工作;為打擊非法集資活動(dòng)提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作;參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)。

(七)人民檢察院：依法做好非法集資案件的審查批捕、審查起訴和司法監(jiān)督工作;為非法集資案件辦理工作中的法律問題提供咨詢和指導(dǎo)等工作，參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)。

(八)信訪部門：做好非法集資參與群眾上訪接待工作，了解上訪人訴求，做好上訪人解釋安撫和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

(九)其他成員單位職責(zé)：根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)組要求，會(huì)同有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。

第十一條 根據(jù)工作需要，各級(jí)人民政府可要求成員單位以外的相關(guān)部門共同做好處置非法集資工作。

第三章 宣傳教育

第十二條 宣傳教育工作由各級(jí)人民政府主導(dǎo)，各級(jí)宣傳主管部門和行業(yè)主(監(jiān))管部門具體負(fù)責(zé)，各級(jí)處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組組織協(xié)調(diào)。

第十三條 各級(jí)人民政府應(yīng)增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和法制意識(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)胤欠Y形勢和處置工作需要，制定防范打擊非法集資宣傳教育方案和規(guī)劃，建立健全長效機(jī)制，通過系統(tǒng)性和常態(tài)化的宣傳教育活動(dòng)，提高防范打擊非法集資的社會(huì)效應(yīng)，從源頭上遏制非法集資活動(dòng)的發(fā)生。同時(shí)，做好處置非法集資工作人員的教育培訓(xùn)工作，增強(qiáng)工作人員業(yè)務(wù)水平和操作能力。

第十四條 各級(jí)宣傳主管部門應(yīng)根據(jù)本級(jí)人民政府的安排，圍繞重點(diǎn)案件、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)地區(qū)，按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的工作要求，組織開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論，增強(qiáng)社會(huì)公眾法制意識(shí)，提高識(shí)別能力。

第十五條 各行業(yè)主(監(jiān))管部門要從行業(yè)實(shí)際出發(fā)，結(jié)合本行業(yè)非法集資活動(dòng)的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，將防范和打擊非法集資納入行業(yè)內(nèi)法制宣傳教育的重要內(nèi)容，有針對性地開展宣傳教育和風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。要加強(qiáng)政策宣傳和咨詢服務(wù)，促進(jìn)社會(huì)公眾對各行業(yè)政策法規(guī)及相關(guān)實(shí)際的了解和認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對非法集資活動(dòng)的識(shí)別和防范能力。

第十六條 在非法集資案件查處過程中，宣傳部門要加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和輿情監(jiān)測，協(xié)調(diào)新聞媒體按照領(lǐng)導(dǎo)組要求，做好新聞報(bào)道和輿論引導(dǎo)工作。

第四章 監(jiān)測預(yù)警

第十七條 監(jiān)測預(yù)警由各級(jí)人民政府主導(dǎo)，行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦。各級(jí)人民政府負(fù)責(zé)建立健全處置非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，落實(shí)責(zé)任部門，做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測預(yù)警的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作。

第十八條 各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立本行業(yè)、本地區(qū)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)測預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員。通過單位或個(gè)人舉報(bào)、新聞監(jiān)督、日常執(zhí)法等方式，加強(qiáng)對行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)信息的監(jiān)測預(yù)警。

(一)加強(qiáng)企業(yè)組織和企業(yè)出資人融資行為監(jiān)管。密切關(guān)注企業(yè)組織或企業(yè)出資人的社會(huì)融資行為。對企業(yè)有向融資中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人民間融資記錄的，企業(yè)開展內(nèi)部集資活動(dòng)的，企業(yè)出資人與融資中介機(jī)構(gòu)來往密切或有融資中介機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷的，企業(yè)出資人有吸毒、賭博等不良嗜好或消費(fèi)水平明顯超出其收入水平的，予以重點(diǎn)關(guān)注;嚴(yán)密監(jiān)測企業(yè)資金拆借，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券、假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式吸收資金的行為。

(二)加強(qiáng)企業(yè)商品銷售行為監(jiān)測。密切關(guān)注企業(yè)的商品銷售是否真實(shí)、合法。對不具有商品銷售真實(shí)內(nèi)容或者不以商品銷售為主要目的，約定回購、返本銷售、售后包租、銷售商品份額、代管經(jīng)營、寄存代售等行為，予以重點(diǎn)關(guān)注。

(三)加強(qiáng)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營資金監(jiān)測。密切關(guān)注企業(yè)的資金收支和往來情況，對其它應(yīng)收、應(yīng)付款，財(cái)務(wù)費(fèi)用、管理、銷售費(fèi)用等不符合生產(chǎn)經(jīng)營實(shí)際，企業(yè)又無法提供合理解釋的，與不存在業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)資金往來頻繁的，予以重點(diǎn)關(guān)注。

(四)加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營范圍監(jiān)測。密切關(guān)注企業(yè)超范圍經(jīng)營行為。對單純的資金運(yùn)作提供融資咨詢、中介、擔(dān)保服務(wù)等超范圍經(jīng)營行為，予以重點(diǎn)關(guān)注。

(五)加強(qiáng)企業(yè)收益分配行為的監(jiān)測。對企業(yè)向出資人承諾固定回報(bào)，不按批準(zhǔn)方案向公司債和企業(yè)債持有人分紅，向出資人和公司債、企業(yè)債持有人以外的人或單位分配收益的，予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)依法做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測預(yù)警工作，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對獲知的大額交易和可疑交易信息中涉嫌非法集資情況進(jìn)行監(jiān)測分析，重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下可疑交易情況：

(一)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出，交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的;

(二)同一賬戶定期或不定期批量向其他賬戶轉(zhuǎn)出資金，具有支付利息特征的;

(三)平常資金流量小的賬戶突然有資金流入，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的;

(四)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或自然人賬戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的;

(五)以個(gè)人名義開立小額賬戶，大量資金轉(zhuǎn)入后短期內(nèi)轉(zhuǎn)到他人賬戶的。

第二十條 工商管理及新聞宣傳管理部門應(yīng)依法加強(qiáng)廣告監(jiān)管，嚴(yán)把廣告審查關(guān)口，依法禁止各類媒體、法人、其他組織和個(gè)人發(fā)布含有或者涉及下列活動(dòng)內(nèi)容的廣告：

(一)未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的非金融單位和個(gè)人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實(shí)物等融資活動(dòng)。

(二)房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售活動(dòng)。

(三)內(nèi)部職工股、原始股、投資基金及其他未經(jīng)證券業(yè)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動(dòng)。

(四)未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的活動(dòng)。

(五)地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動(dòng)。

(六)除國家有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動(dòng)。

(七)以購買商品或者發(fā)展會(huì)員為名義獲利的活動(dòng)。

(八)其他未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的社會(huì)集資活動(dòng)。

第二十一條 各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行搜集整理。

(一)重視單位或個(gè)人對涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，向社會(huì)公眾公開舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時(shí)做好登記等工作。

(二)建立媒體審讀制度，定期或不定期對報(bào)刊雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。

(三)在行業(yè)監(jiān)管履職中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。

(四)認(rèn)真處理領(lǐng)導(dǎo)組、上級(jí)機(jī)關(guān)、被監(jiān)管單位、異地人民政府或其他相關(guān)部門通報(bào)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索。

第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)組應(yīng)及時(shí)處理來自各方面的涉嫌非法集資活動(dòng)線索、負(fù)責(zé)做好與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組、本級(jí)人民政府和有關(guān)成員單位之間的信息報(bào)告、通報(bào)和交辦工作。

第二十三條 公安機(jī)關(guān)直接受理的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，按照規(guī)定程序辦理，根據(jù)實(shí)際工作需要，及時(shí)向本級(jí)人民政府和有關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門通報(bào)。

第五章 案件線索受理

第二十四條 案件線索受理實(shí)行“屬地管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”和“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的工作原則，由各級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，本級(jí)行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)具體辦理。

第二十五條 各行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立健全案件線索受理登記制度，確定專門部門及人員負(fù)責(zé)受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理：

(一)對不屬于職責(zé)范圍內(nèi)的舉報(bào)線索，不予受理，并告知舉報(bào)人向相關(guān)部門舉報(bào)。

(二)對不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。

(三)對管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，在職權(quán)范圍內(nèi)受理。

(四)對案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，提出處理意見和建議報(bào)本級(jí)人民政府。

(五)對涉嫌犯罪的案件線索，及時(shí)移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

第二十六條 各級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資案件受理工作，根據(jù)行業(yè)主(監(jiān))管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報(bào)告，及時(shí)組織相關(guān)成員單位研究處理意見。

(一)對不屬于非法集資活動(dòng)的，由本級(jí)人民政府牽頭作出終結(jié)受理結(jié)論。

(二)對涉嫌非法集資活動(dòng)的，本級(jí)人民政府按程序和工作原則確定主辦部門和協(xié)辦部門進(jìn)行調(diào)查處理。

(三)對涉嫌非法集資犯罪的案件線索，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第二十七條 各級(jí)人民政府或各行業(yè)主(監(jiān))管部門發(fā)現(xiàn)線索或接到舉(通)報(bào)后，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)決定是否立案。

第六章 調(diào)查取證

第二十八條 案件調(diào)查取證由各級(jí)人民政府組織，行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦，各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要及時(shí)主動(dòng)配合開展涉嫌非法案件調(diào)查取證。

第二十九條 對案情單一、主(監(jiān))管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件，由行業(yè)主(監(jiān))管部門會(huì)同公安機(jī)關(guān)在職權(quán)范圍內(nèi)直接開展調(diào)查工作。

第三十條

對案情復(fù)雜、涉及面廣、調(diào)查難度大的涉嫌非法集資案件，由各級(jí)人民政府確定牽頭部門與參與部門，成立聯(lián)合調(diào)查組開展調(diào)查取證。

第三十一條 聯(lián)合調(diào)查取證工作可按以下程序進(jìn)行：

(一)成立調(diào)查組。

(二)制定調(diào)查方案。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

(三)實(shí)施調(diào)查取證。調(diào)查組要做好涉案單位或個(gè)人涉嫌非法集資證據(jù)資料的收集、保全工作，對可能滅失或以后難以取得的證據(jù)可依法先行登記保存。收集的證據(jù)主要包括書證、物證、視聽資料、電子數(shù)據(jù)、通訊數(shù)據(jù)、證人證言、當(dāng)事人陳述、現(xiàn)場筆錄等。

(四)撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查結(jié)束后，形成調(diào)查報(bào)告并提出處理意見和建議，向本級(jí)人民政府報(bào)告。對涉嫌犯罪的，將有關(guān)調(diào)查材料、案卷等及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。

第三十二條 調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和專項(xiàng)調(diào)查兩種方式。

行業(yè)執(zhí)法調(diào)查以行業(yè)主(監(jiān))管部門和工商、稅務(wù)機(jī)關(guān)為主，相關(guān)部門配合，主要調(diào)查涉嫌單位或個(gè)人基本情況。

專項(xiàng)調(diào)查以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對涉嫌單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。

第三十三條

調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：

(一)涉嫌單位或個(gè)人基本情況。

(二)集資方式、數(shù)額、范圍及人數(shù)。

(三)經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況。

(四)高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系。

(五)涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況。

(六)涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。

(七)其他違法違規(guī)問題等。

調(diào)查中對涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、盈利水平、市場發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性及處置工作提供參考。

第三十四條 在案件調(diào)查取證期間，各級(jí)人民政府應(yīng)組織公安、人民銀行、金融監(jiān)管等相關(guān)部門對涉嫌非法集資單位或個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)依法采取必要的管控措施。

第三十五條 調(diào)查取證工作一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)完成。案情復(fù)雜，經(jīng)本級(jí)人民政府同意可適當(dāng)延長。

第七章 立案偵查

第三十六條 立案偵查由公安機(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。各級(jí)人民政府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

第三十七條 公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法予以立案偵查，并向本級(jí)人民政府報(bào)告。

第三十八條 公安機(jī)關(guān)在偵查中，需要行業(yè)主(監(jiān))管部門及其他相關(guān)部門配合的，或需要檢察院、法院提供業(yè)務(wù)支持的，可直接商請有關(guān)部門或通過本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組協(xié)調(diào)。

第三十九條 本市內(nèi)跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他區(qū)縣公安機(jī)關(guān)配合的，由市級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào);省內(nèi)跨市的重特大涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他市公安機(jī)關(guān)予以配合的，由省公安廳負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)。

第八章 性質(zhì)認(rèn)定

第四十條 非法集資活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定由各級(jí)人民政府、公安司法機(jī)關(guān)、行業(yè)主(監(jiān))管部門依法進(jìn)行，認(rèn)定結(jié)果及具體情況報(bào)領(lǐng)導(dǎo)組。

行業(yè)主(監(jiān))管部門未對非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的，不影響非法集資刑事案件的偵查、起訴和審判。

第四十一條 行業(yè)主(監(jiān))管部門對于本部門調(diào)查的本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)，可根據(jù)調(diào)查確認(rèn)的事實(shí)、獲取的合法證據(jù)和有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

第四十二條

對于達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)、公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案偵查但未移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴的涉嫌非法集資活動(dòng)，由公安部門負(fù)責(zé)依法進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

對于未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，公安部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)轉(zhuǎn)交相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門依法進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

第四十三條　對于公安部門已經(jīng)移送審查起訴而檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定的涉嫌非法集資活動(dòng)，由檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)依法進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

第四十四條 對于檢察機(jī)關(guān)已經(jīng)移送人民法院并由人民法院依法受理的涉嫌非法集資案件，由人民法院依法進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

第四十五條 公安、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)案件事實(shí)和法律規(guī)定認(rèn)定非法集資案件事實(shí)的性質(zhì)，對于案情復(fù)雜、性質(zhì)認(rèn)定難的案件，可參考相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門的認(rèn)定意見，需要行業(yè)主(監(jiān))管部門出具行政認(rèn)定意見的，相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)證據(jù)材料作出是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見。

第四十六條　各級(jí)人民政府可通過召開領(lǐng)導(dǎo)組會(huì)議方式，對以下涉嫌非法集資活動(dòng)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定：

(一)聯(lián)合調(diào)查組對涉嫌非法集資活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定未形成一致意見，由牽頭部門向本級(jí)人民政府提出性質(zhì)認(rèn)定申請。

(二)公安、司法機(jī)關(guān)認(rèn)為需要，但行業(yè)主(監(jiān))管部門認(rèn)為難以定性的，由行業(yè)主(監(jiān))管部門向本級(jí)人民政府提出性質(zhì)認(rèn)定申請。

(三)下級(jí)人民政府認(rèn)為難以定性的，向上級(jí)人民政府提出性質(zhì)認(rèn)定申請。

各級(jí)人民政府通過召開領(lǐng)導(dǎo)組會(huì)議進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)由申請單位提出初步意見，相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門出具行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定意見，由領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議做出性質(zhì)認(rèn)定決定。

第四十七條 對于重大且跨區(qū)域的非法集資案件，省級(jí)人民政府難以進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，按照《國務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》相關(guān)規(guī)定辦理。

第四十八條 性質(zhì)認(rèn)定意見一般應(yīng)在收到性質(zhì)認(rèn)定材料之日起三十個(gè)工作日內(nèi)作出，經(jīng)本級(jí)人民政府同意可適當(dāng)延長。

第九章 后期處置

第四十九條 案發(fā)地人民政府負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

第五十條 對情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有清退能力和清退意愿的，處置程序?yàn)椋?/p>

(一)公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案偵查的，經(jīng)案發(fā)地人民政府同意，由公安機(jī)關(guān)會(huì)同相關(guān)行業(yè)主(監(jiān))管部門責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

(二)公安機(jī)關(guān)未立案偵查的，案發(fā)地人民政府應(yīng)指定處置牽頭部門，由牽頭部門責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第五十一條 對于情節(jié)嚴(yán)重、社會(huì)影響重大、后期處置復(fù)雜的案件，由法院和公安機(jī)關(guān)聯(lián)合提出申請，經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣裾夂螅杀炯?jí)處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組牽頭，組成專案工作組進(jìn)行處置，具體處置程序?yàn)椋?/p>

(一)制定處置方案。

(二)公告取締。

(三)債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

(四)資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。

(五)資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

(六)集資款項(xiàng)清退。

(七)形成結(jié)案工作報(bào)告。

第五十二條 專案工作組由案發(fā)地人民政府組織公安、檢察、法院、信訪維穩(wěn)、財(cái)政和行業(yè)主(監(jiān))管部門等機(jī)構(gòu)成立，組長由案發(fā)地人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。專案工作組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、案件偵辦、清產(chǎn)核資、資產(chǎn)處置、維護(hù)穩(wěn)定、宣傳接待等工作小組。

第五十三條 案發(fā)地人民政府應(yīng)明確專案工作組牽頭部門。

(一)有行業(yè)主(監(jiān))管部門的，由行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)牽頭處置。

(二)沒有行業(yè)主(監(jiān))管部門的，由案發(fā)地人民政府指定部門負(fù)責(zé)牽頭處置。

第五十四條 公安、司法機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)扣押、查封非法集資單位、個(gè)人資產(chǎn)，凍結(jié)銀行存款，收繳用于財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)賬的相關(guān)票據(jù)、合同、印鑒、公私章等，防止財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移和資金流失。各有關(guān)部門應(yīng)積極配合公安、司法機(jī)關(guān)做好相關(guān)工作。

第五十五條 專案工作組應(yīng)制定處置方案。處置方案應(yīng)包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、職責(zé)分工、處置原則、紀(jì)律要求和突發(fā)事件處置等內(nèi)容。

第五十六條 專案工作組應(yīng)及時(shí)對非法集資活動(dòng)予以取締，并向社會(huì)公告。公告方式至少應(yīng)包括在案發(fā)地張貼公告和在當(dāng)?shù)赜杏绊懥Φ膱?bào)刊公告。

第五十七條 專案工作組負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記和確認(rèn)工作，具體包括以下內(nèi)容：

(一)公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜。明確申報(bào)基本要素、要求、期限，并在指定報(bào)刊予以公告。

(二)接受債權(quán)債務(wù)申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、借款合同、購銷合同、收款收據(jù)等相關(guān)債權(quán)債務(wù)證明資料，在規(guī)定的地點(diǎn)和期限內(nèi)辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)，并對材料真實(shí)性負(fù)責(zé)。

(三)實(shí)施債權(quán)債務(wù)登記。專案工作組對債權(quán)人身份、債權(quán)債務(wù)證明等資料進(jìn)行甄別確認(rèn)，并按單位(公司)、公職人員和非公職人員;貸款、銀行借款和非法集資等類別，進(jìn)行分類造冊，逐筆登記債權(quán)債務(wù)金額。對一人名下的數(shù)人出資，只登記出資具名人債權(quán)。

(四)出具申報(bào)登記證明。專案工作組出具加蓋公章的債權(quán)債務(wù)登記憑據(jù)一式三份，標(biāo)明債權(quán)債務(wù)金額和類別。專案工作組和債權(quán)債務(wù)登記人各持一份，另一份交存公安機(jī)關(guān)。

第五十八條

專案工作組負(fù)責(zé)查驗(yàn)登記申報(bào)情況的真實(shí)性，核定一般債權(quán)數(shù)額和非法集資參與者集資數(shù)額、已返還金額、集資余額：

(一)明確“不計(jì)利息，往息抵本”的原則，嚴(yán)格區(qū)分非法集資本金和利息，杜絕息轉(zhuǎn)本，本加息。

(二)對一般債權(quán)人的債權(quán)情況和集資參與者參與非法集資活動(dòng)情況進(jìn)行詳細(xì)詢問，做好詢問筆錄，校核債權(quán)債務(wù)登記情況的真實(shí)性，并由三方簽字確認(rèn)。

(三)公安機(jī)關(guān)可根據(jù)案件偵辦的需要，訊問集資組織者，要求銀行提供非法集資雙方資金往來憑據(jù)，并以此進(jìn)一步校驗(yàn)債權(quán)債務(wù)登記情況的真實(shí)性。

(四)核定申報(bào)登記截止日一般債務(wù)和非法集資總額，基本鎖定應(yīng)償還的一般債務(wù)和應(yīng)清退的非法集資款基數(shù)。

(五)專案工作組填制加蓋公章的債權(quán)債務(wù)核定憑證，通知一般債權(quán)人和非法集資參與者持有效身份證件和債權(quán)債務(wù)登記憑據(jù)，換領(lǐng)債權(quán)債務(wù)核定憑證。

第五十九條 專案工作組應(yīng)負(fù)責(zé)擬定統(tǒng)一的信訪答復(fù)和宣傳解釋口徑。必要時(shí)紀(jì)檢監(jiān)察和組織人事部門可提前介入，對參與集資的國家公職人員進(jìn)行談話，嚴(yán)肅紀(jì)律，并要求信訪、宣傳等部門，做好集資群眾的接待和宣傳解釋工作。

第六十條 案發(fā)地人民政府應(yīng)指定審計(jì)部門或授權(quán)專案工作組聘請中介機(jī)構(gòu)對非法集資單位或個(gè)人的資金來源和用途進(jìn)行審計(jì)，對資產(chǎn)、負(fù)債進(jìn)行評(píng)估，形成審計(jì)報(bào)告和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

第六十一條 人民法院依法將扣押、查封的涉案資產(chǎn)通過公開拍賣方式變現(xiàn)。

法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第六十二條 專案工作組應(yīng)制定資金清退方案，明確清償順序和方式，確保債權(quán)人合法權(quán)益不受損失或少受損失。

第六十三條 集資款的清退，根據(jù)清理后剩余資金占集資總額比，核定清退比例，按比例予以清退，損失部分由集資參與者自行承擔(dān)。

第六十四條 清退集資款工作可按以下程序進(jìn)行：

(一)協(xié)調(diào)有關(guān)開戶銀行簽訂委托清退集資款協(xié)議，明確集資款清退工作的操作流程和清退時(shí)限。

(二)解封、歸并清退資金。

(三)集資參與者和專案工作組簽訂集資款清退承諾書，接受按比例清退集資款。

(四)對限期內(nèi)簽訂了承諾書的集資參與者，憑債權(quán)債務(wù)核定憑證向?qū)０腹ぷ鹘M換領(lǐng)加蓋公章的集資款清退憑證。

(五)集資參與者持本人有效身份證明和集資款清退憑證，到銀行辦理清退手續(xù)。

(六)對限期內(nèi)不愿簽訂承諾書的集資參與者，可通過司法程序解決。專案工作組應(yīng)將未清退資金統(tǒng)一移交法院指定賬戶專項(xiàng)管理。

如采取現(xiàn)金清退方式，可參照上述程序執(zhí)行。

第六十五條 對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在發(fā)案地區(qū)的，由公司注冊地人民政府牽頭負(fù)責(zé);公司注冊地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的地方人民政府牽頭負(fù)責(zé);其他涉案地方人民政府積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)處置維穩(wěn)工作。牽頭地方人民政府要協(xié)調(diào)其他涉案地方人民政府，制定統(tǒng)一資金清退方案，保證處置工作順利進(jìn)行。

對于配合牽頭省(區(qū)、市)人民政府處置跨省(區(qū)、市)的非法集資案件，按照部際聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的操作流程，由同級(jí)人民政府指定相關(guān)部門具體執(zhí)行。

第六十六條 在處置非法集資工作中，涉案地人民政府應(yīng)高度重視維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作，采取必要措施，有效防范和處置群體性事件。

第六十七條 專案工作組完成集資款清退工作后，應(yīng)盡快形成處置工作報(bào)告或結(jié)案工作報(bào)告。

(一)司法審理尚未完結(jié)的，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)形成處置工作報(bào)告。處置工作報(bào)告基本框架：案件線索、被處置對象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法違規(guī)事實(shí)、處置工作中所采取措施以及處理結(jié)果等。

(二)司法審理已經(jīng)完結(jié)的，應(yīng)對處置工作進(jìn)行全面評(píng)估，一般應(yīng)在三十個(gè)工作日內(nèi)形成結(jié)案工作報(bào)告。結(jié)案工作報(bào)告框架：案件基本情況、司法審結(jié)情況、主要處置工作、集資款清退情況、結(jié)案意見和后續(xù)維穩(wěn)安排等。

(三)結(jié)案工作報(bào)告經(jīng)本級(jí)人民政府審定后，逐級(jí)上報(bào)至省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組。

第十章 責(zé)任追究

第六十八條

各級(jí)人民政府應(yīng)建立打擊和處置非法集資集工作考核評(píng)價(jià)和責(zé)任追究制度，將處置非法集資工作納入社會(huì)管理綜合治理工作考核評(píng)比內(nèi)容。

第六十九條 市、縣(市、區(qū))政府對防范和處置非法集資不重視，有下列情況之一的，由上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組予以通報(bào)批評(píng)，并在年度綜合治理考評(píng)中扣減相應(yīng)分值;相關(guān)責(zé)任人構(gòu)成違紀(jì)的，由紀(jì)檢監(jiān)察部門追究行政責(zé)任：

(一)沒有建立防范和處置非法集資工作責(zé)任制度的;

(二)防范和打擊非法集資工作組織機(jī)構(gòu)不健全、人員不落實(shí)的;

(三)防范和打擊非法集資宣傳教育工作不到位，監(jiān)測預(yù)警不及時(shí)的;

(四)不按要求完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組及其辦公室交辦的防范和處置非法集資工作任務(wù)的。

各行業(yè)主(監(jiān))管部門有上述情況的，由紀(jì)檢監(jiān)察部門依據(jù)相關(guān)規(guī)定追究有關(guān)人員責(zé)任。

第七十條 有下列情形之一的，領(lǐng)導(dǎo)組可以交由紀(jì)檢監(jiān)察部門追究相關(guān)人員責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)：

(一)對群眾投訴不受理、不匯報(bào)，致使投訴人越級(jí)上訪或發(fā)生過激行為，造成不良影響的。

(二)對非法集資線索或案件隱瞞不報(bào)，造成嚴(yán)重后果的。

(三)對非法集資活動(dòng)查處不及時(shí)，致使隱患擴(kuò)大，造成不良影響的。

(四)對非法集資案件后期處置工作不力，或在跨區(qū)域案件查處過程中擅自處置涉案資產(chǎn)，造成重大或多次群體性事件，影響社會(huì)穩(wěn)定的。

(五)不遵守保密制度規(guī)定，失密泄密，造成不良后果的。

(六)其它處置不力、濫用職權(quán)、徇私舞弊行為，造成嚴(yán)重后果的。

第十一章 附 則

第七十一條 本實(shí)施細(xì)則適用于省、市、縣(區(qū)、市)三級(jí)人民政府。各市可根據(jù)工作實(shí)際制定本轄區(qū)的實(shí)施細(xì)則。

在其中對于非法集資的主要特點(diǎn)，主要表現(xiàn)形式，要求我國公檢法機(jī)關(guān)在處置非法集資的時(shí)候，必須遵循的原則和工作職責(zé)。另外在非法集資的實(shí)施細(xì)則當(dāng)中，其實(shí)也有規(guī)定通過各種各樣的辦法向我國公民不斷普及非法集資的危害性，使我國公民能夠從自身做起，遠(yuǎn)離非法集資。

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