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怎么認(rèn)定是套路貸

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-25 · 660人看過

怎么認(rèn)定是套路貸

1、犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬于以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取被害人財(cái)產(chǎn)的詐騙行為;

2、采用了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時(shí)構(gòu)成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪;

其中，暴力手段包括但不限于所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢(shì)等使被害人產(chǎn)生心理恐懼或心理強(qiáng)制等“軟暴力”手段。

3、如果對(duì)方幫助非法貸款機(jī)構(gòu)實(shí)施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實(shí)提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構(gòu)成要件的，可以追究刑事責(zé)任。

套路貸犯罪數(shù)額認(rèn)定和涉案財(cái)物處理

1、我們知道，高利貸中年利率超過36%以上的不受法律保護(hù)，而套路貸則不一樣，除了被害人實(shí)際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等名義收取的費(fèi)用均應(yīng)作為犯罪數(shù)額予以認(rèn)定。

2、犯罪嫌疑人如果把違法財(cái)務(wù)已經(jīng)用了，該怎么追回呢?按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：

1.對(duì)方明知是違法所得財(cái)物而收取的;

2.對(duì)方無償取得違法所得財(cái)物的;

3.對(duì)方以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得違法所得財(cái)物的;

4.對(duì)方取得違法所得財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的。

他人善意取得“套路貸”違法所得財(cái)物的，不予追繳。

以上知識(shí)就是小編對(duì)相關(guān)法律問題進(jìn)行的解答，認(rèn)定套路貸時(shí)，可以從貸款人的行為表現(xiàn)、行為目的、追討債務(wù)的手段等情形進(jìn)行認(rèn)定，如果其目的是非法占有財(cái)物的，通過虛構(gòu)合同、詐騙等方式實(shí)施的，就是套路貸。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢。

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蘭新富湖南云盟律師事務(wù)所丨湖南岳陽

執(zhí)業(yè)證號(hào)：14306201110422671

婚姻家庭刑事案件債權(quán)債務(wù) 合同糾紛

簡(jiǎn)介:

蘭新富,男,湖南云盟律師事務(wù)所律師,中國共產(chǎn)黨員,資深人力資源管理師. ? ? ? ? ?勤學(xué)精研法律及多學(xué)科知識(shí)，具有深厚的法學(xué)功底、較高的理論素養(yǎng)。綜合分析能力強(qiáng)，長于邏輯推理，善于洞察情勢(shì)，駕馭全局，從細(xì)節(jié)入手抓住關(guān)鍵，找到案件的突破口，使案件峰回路轉(zhuǎn)，柳暗花明。雄辯的口才，縝密的思維，庖丁解牛，條分縷析，吃透案情，出奇制勝。正直堅(jiān)定，大膽無畏，一身正氣，恪守誠信。曾在大中型外資及民營企業(yè)做行政人力資源經(jīng)理、法務(wù)等高層管理多年，熟悉企業(yè)經(jīng)營管理，具有做企業(yè)法律顧問的優(yōu)勢(shì)。擅長刑事辯護(hù)、行政糾紛、債權(quán)債務(wù)、合同糾紛、交通事故糾紛及房產(chǎn)糾紛、婚姻糾紛等專業(yè)領(lǐng)域。辦理過眾多刑事案件、行政案件、合同糾紛案件、債權(quán)債務(wù)案件、交通事故案件及房產(chǎn)案件、婚姻案件，勝訴率高。在為弱勢(shì)群體維權(quán)工作中表現(xiàn)突出，榮獲2013年度湖南省法律援助優(yōu)秀服務(wù)標(biāo)兵稱號(hào)。堅(jiān)持憲法法律至上，以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，最大限度維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。執(zhí)業(yè)以來，以嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)的態(tài)度，一絲不茍的工作作風(fēng)，言出必行的誠信服務(wù)，卓越的辦案能力，良好的辦案效果，贏得了廣大當(dāng)事人的贊賞

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