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詐騙洗錢罪

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-29 · 792人看過

一、什么是洗錢罪

(一)洗錢罪的概念

洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

(二)洗錢罪的構成特征

1、犯罪客體

本罪侵犯的客體是復雜客體，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規(guī)定。

2、犯罪客觀方面

本罪犯罪主觀方面包含以下五種行為：

(1)提供資金帳戶，這是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現(xiàn)有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用。

(2)協(xié)助將財產轉為現(xiàn)金或者金融票據(jù)，這既包括將實物轉換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，也包括將現(xiàn)金轉換為金融票據(jù)或者將金融票據(jù)轉換成現(xiàn)金，還包括將此種現(xiàn)金轉換為另一種現(xiàn)金，將此種金融票據(jù)轉換為另一種金融票據(jù)。

(3)通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移。

(4)協(xié)助將資金匯往境外。

(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益。

3、犯罪主體

本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責任能力的自然人和單位。

4、犯罪主觀方面

本罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質。

二、洗錢罪如何處罰、判幾年

犯本罪的，沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金;情節(jié)嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。

單位犯本罪的，對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

值得一提的是，上文提到的毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是類罪名，并不是指某一個具體罪名，而是指一章、一節(jié)的全部罪名，此處關系到罪與非罪，要特別留心。

通過上文的分析解答，此時大家都已經清楚洗錢罪如何處罰了吧。而洗錢罪的七類上游犯罪，上文中也是做出了講解的。希望大家能夠杜絕犯罪行為，都能夠嚴于律己，如果您還有其他問題，請咨詢律霸網的在線律師。