一、買基金需做到六個(gè)對(duì)比

第一、基金運(yùn)作規(guī)模之間的對(duì)比。一家運(yùn)作規(guī)模較大的基金管理公司比運(yùn)作規(guī)模相對(duì)較小的公司擁有更多的客戶群,更充足的資金,更強(qiáng)大的市場(chǎng)影響力,更完善的基金產(chǎn)品線,更具有品牌價(jià)值。

第二、基金過往業(yè)績(jī)的對(duì)比。投資者了解基金以往的業(yè)績(jī)不僅是必要的,而且也會(huì)因投資者的預(yù)期而給基金管理人一定的運(yùn)作基金壓力,采取積極的資產(chǎn)配置策略,從以往的基金運(yùn)作中積累經(jīng)驗(yàn),以更好的業(yè)績(jī)回報(bào)投資者。

第三、基金產(chǎn)品投資組合中的對(duì)比。通過資產(chǎn)配置組合將會(huì)看到基金投資風(fēng)格是穩(wěn)健型、中庸型還是激進(jìn)型,是具有短期波段性收益特征,還是具有長(zhǎng)期周期性的收益特征。

第四、基金經(jīng)理之間的對(duì)比。作為基金的決策者和指揮家,基金經(jīng)理在基金產(chǎn)品運(yùn)作中起著舉足輕重的作用。基金配置資產(chǎn)的知識(shí)性、專業(yè)性、操作實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),都需要一位具有多方面知識(shí)和能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理來完成。

第五、基金費(fèi)率之間的對(duì)比。投資基金,主要目的是為了獲取投資分紅。但在基金運(yùn)作過程中,或基金產(chǎn)品在設(shè)計(jì)之初就兼顧了基金的短期收益(如指數(shù)型開放式基金)。因此,考慮基金的申贖成本就顯得非常重要了。較低的申贖費(fèi)率,對(duì)投資者進(jìn)行基金的短期投資套利無疑是非常重要的。

第六、基金營(yíng)銷服務(wù)中的對(duì)比。投資者購(gòu)買了基金產(chǎn)品,不但不能放置不管,反而應(yīng)當(dāng)采取積極主動(dòng)的跟蹤和管理措施,并時(shí)刻關(guān)注基金的基本面變化、基金信息、基金凈值的變動(dòng)等。投資者選擇了一家服務(wù)良好的渠道商的基金營(yíng)銷人員,將會(huì)省去很多勞頓之苦。只要利用渠道商的定制信息提醒服務(wù)、發(fā)送E-MAIL、郵寄基金資訊等方式,輕松實(shí)現(xiàn)基金的動(dòng)態(tài)跟蹤,從而避免信息缺失而遭受投資損失。

二、基金的分類

根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

(1)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，通過銀行、券商、基金公司申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過二級(jí)市場(chǎng)買賣基金單位。

(2)根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。

(4)根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。

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