在當今經(jīng)濟全球化的背景下,洗錢活動日益猖獗,不僅破壞了國家的信用基礎,還嚴重威脅了國際和國內(nèi)社會的金融安全和經(jīng)濟安全,所以反洗錢活動有很大的必要性和重要性。由于金融機構的便利性,洗錢者主要利用金融機構進行洗錢,所以各國都把金融機構作為防范洗錢的重點,并且制定出完備的預防洗錢的金融法律法規(guī),加強對金融機構的反洗錢監(jiān)管。

第八條 國務院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內(nèi)，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監(jiān)督、檢查。

第九條　國務院有關金融監(jiān)督管理機構參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

第十條　國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。

第十一條　國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

第十二條　海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

前款應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規(guī)定。

第十三條　反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

第十四條　國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內(nèi)部控制制度的方案;對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。

由金融監(jiān)管機構對金融機構反洗錢進行指導監(jiān)管,不但可以避免機構的重復設置,節(jié)約社會成本,而且有利于提高監(jiān)管效率。選擇適合的反洗錢金融監(jiān)管機構模式可以為金融監(jiān)管提供良好的環(huán)境,對于高效地實現(xiàn)反洗錢監(jiān)管目的具有重要的意義。