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出納辦理匯兌業務應該注意的事項

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-27 · 794人看過

匯*行受理匯兌委托業務后，要對企業的匯兌憑證進行審查。其審查內容主要有：

1、匯兌憑證填寫的各項內容是否齊全、正確。

2、匯款人賬戶是否有足夠支付的金額。

3、匯款人的印章是否與預留銀行的印鑒相符合。

其中審查重點在第2項。

審查無誤后，銀行會給企業簽發“匯款回單”表明銀行已受理匯款委托。剩下的工作，就是匯*行收到匯款后，向收款企業辦理支付手續。同時《支付結算辦法》又對下列特殊情形作了特殊規定：

1.若收款人需要委托他人向匯入銀行支取款項的，應在取款通知上簽章，注明本人身份證件名稱、號碼、發證機關和“代理”字樣以及代理人名稱。

代理人取款時，也應在取款通知上簽章，注明其身份證件名稱、號碼及發證機關，并同時交驗代理人和被代理人的身份證件。

2.若收款人轉賬支付的，應由原收款人向銀行填制支款憑證，并由本人交驗其身份證件辦理支付手續。但該賬戶的款項只能轉入單位或個體工商戶的存款賬戶，嚴禁轉入儲蓄和信用卡賬戶。

3.匯款人在款項尚未匯出匯*行時，可以申請撤銷匯兌。在申請撤銷時，匯款人應出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單。

4.匯款人在款項已經匯出匯*行時，可以申請退匯。匯款人辦理退匯時，對在匯入銀行開立賬戶的收款人，必須達成一致退匯意見，否則銀行不辦理退匯手續。對在匯*行開立存款賬戶的收款人，匯款人申請退匯時，必須出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單，由匯*行通知匯*行，經匯*行核實匯款確未支付，并將款項退回匯*行時，方可辦理退匯，否則，不得辦理退匯。匯入銀行在已收款人拒絕接受匯款時，立即辦理退匯;匯入銀行已向收款人發出取款通知，經過2個月無法支付的匯款，應主動辦理退匯。

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