在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
在線第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)是什么
在線第三方支付有哪些風(fēng)險(xiǎn)？
挪用準(zhǔn)備金
所謂挪用準(zhǔn)備金，是指支付企業(yè)未經(jīng)授權(quán)將您的準(zhǔn)備金挪作他用。更極端的是，有些人帶著儲(chǔ)備逃走了。當(dāng)然，后者主要發(fā)生在二清（見下文解釋）或三清機(jī)構(gòu)，正規(guī)持證機(jī)構(gòu)絕對(duì)不敢這樣做
反洗錢
反洗錢是指通過掩蓋和隱藏毒品犯罪黑社會(huì)有組織犯罪，恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等各種犯罪
信息保護(hù)
支付過程涉及用戶身份信息、銀行卡信息、密碼信息等敏感信息。一旦這些信息被泄露，很容易利用罪犯，給用戶帶來巨大損失。因此，敏感信息的保護(hù)一直是支付機(jī)構(gòu)的紅線。保護(hù)敏感信息自然是一條紅線。很少有機(jī)構(gòu)敢于承擔(dān)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)于支付金額和業(yè)務(wù)類型等非敏感信息，情況并非如此。隨著大數(shù)據(jù)概念的興起，這些信息已經(jīng)成為各機(jī)構(gòu)判斷用戶信用狀況的最佳數(shù)據(jù)，而在信息保護(hù)方面容易出現(xiàn)一系列問題
二青
所謂二青，可以簡(jiǎn)單理解為支付機(jī)構(gòu)與商戶之間的第三方代理。最初，交易資金直接清算給商戶。在這種模式下，交易資金首先清算給代理人（即二青），然后再清算給商戶。在很多情況下，二清會(huì)向下發(fā)展三清、四清甚至武清，使交易環(huán)節(jié)層層設(shè)置，交易資金層層傳遞，交易背景復(fù)雜
嵌套代碼
所謂嵌套代碼是指非法使用低費(fèi)率行業(yè)商戶類別代碼（MCC）。根據(jù)不同商戶對(duì)應(yīng)的不同收單費(fèi)率，人為地將高費(fèi)率商戶類別調(diào)整為低費(fèi)率類別是收單業(yè)務(wù)最常見的違規(guī)行為之一
代碼集的流行為機(jī)器切割提供了土壤，即，一些收單機(jī)構(gòu)以升級(jí)POS機(jī)的名義，強(qiáng)行將其他收單機(jī)構(gòu)的商戶改為自己的商戶，在切機(jī)過程中實(shí)施代碼集行為，降低商戶費(fèi)率，獲得商戶的合作以上是在線第三方支付風(fēng)險(xiǎn)的介紹。總的來說，令人擔(dān)憂的支付行業(yè)已經(jīng)接近成熟，所以我們不必太擔(dān)心。經(jīng)過近幾年的高壓監(jiān)管和一系列治理制度的出臺(tái)，這個(gè)行業(yè)真的無法掀起任何波瀾。如果您的情況復(fù)雜，歡迎您咨詢法律意見
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全，請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
簡(jiǎn)介:
郭煒律師，法學(xué)學(xué)士、工商管理學(xué)士，是廣東洋三律師事務(wù)所專職律師。廣東洋三律師事務(wù)所是廣東省中山市第一批改制成立的合伙制律師事務(wù)所，因出色的業(yè)績(jī)被中國(guó)政法大學(xué)定點(diǎn)為“教學(xué)實(shí)踐基地”。郭煒律師從事法律職業(yè)多年，通過多年從事法律學(xué)習(xí)和實(shí)踐，始終恪守法律底線，勤勉盡責(zé)地處理每一個(gè)案件，為當(dāng)事人提供最專業(yè)的法律服務(wù)。 擅長(zhǎng)領(lǐng)域主要包括常年法律顧問（協(xié)助企業(yè)處理日常法律事務(wù)以及訴訟事務(wù)），商事訴訟業(yè)務(wù)（民商事領(lǐng)域的爭(zhēng)議解決與訴訟、公司勞動(dòng)人事、交通事故等）及刑事辯護(hù)。 如需要委托代理，聯(lián)系電話、微信：13326980486。地址：廣東省中山市東區(qū)東裕路26號(hào)洋三律師大廈
律霸用戶端下載
及時(shí)查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號(hào)
20年好友往寶馬發(fā)動(dòng)機(jī)倒白糖,發(fā)動(dòng)機(jī)報(bào)廢,構(gòu)成侵權(quán)嗎
2021-02-24公司墊付醫(yī)藥費(fèi)的是否需要償還
2021-03-19婚姻關(guān)系發(fā)生變化包括哪些情形
2020-11-25移送管轄保全是否變更法院
2021-03-06擔(dān)保合同在主合同一年前有效嗎
2021-02-13遭受家暴如何取證維權(quán)
2021-02-22買集資房要注意哪些事項(xiàng)
2021-01-12勞務(wù)合同甲方需承擔(dān)什么責(zé)任
2021-02-14駕駛員實(shí)習(xí)期肇事是否應(yīng)予理賠
2020-12-24職工連續(xù)工作滿多久可以帶薪休假
2021-03-13如何確定保險(xiǎn)合同糾紛中的保險(xiǎn)標(biāo)的物所在地
2020-11-27保險(xiǎn)人解除保險(xiǎn)合同的條件有哪些
2020-11-11保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)的疑問有哪些
2020-12-01保險(xiǎn)索賠要注意什么
2021-02-16掛靠單位買保險(xiǎn)車主該向誰索賠
2021-03-05重大過失行為保險(xiǎn)拒賠合法嗎
2021-03-24福建臺(tái)風(fēng)來襲汽車被水淹了保險(xiǎn)賠嗎
2020-12-10保險(xiǎn)理賠應(yīng)該按照什么標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行賠償
2021-01-09保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與保險(xiǎn)代理人之間有哪些不同
2021-03-09房屋拆遷,營(yíng)業(yè)房怎么定性
2020-12-15