隨著人們對(duì)于財(cái)富的渴望變得越來(lái)越強(qiáng)烈，市面上也產(chǎn)生了許多理財(cái)金融產(chǎn)品，也有許多民間借貸應(yīng)運(yùn)而生，但是市場(chǎng)往往也是魚龍混雜，許多詐騙犯就看中了人們對(duì)金錢的欲望引誘人們進(jìn)行非法集資，而人們往往也并沒(méi)有意識(shí)到這就是非法集資。那么今天就來(lái)談?wù)劮欠Y成立條件是什么。

一、非法集資特征

① 未經(jīng)相關(guān)部門依法批準(zhǔn)，這其中包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門以及具有批準(zhǔn)權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資的，這就直接意味著集資行為不具備集資的合法主體資格。這里 “ 批準(zhǔn)程序 ” 比如依據(jù)《 公司法 》第 135 條規(guī)定的，上市公司發(fā)行新股必須經(jīng)國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)方能公開(kāi)發(fā)行 ; 《公司法》第 155 條規(guī)定的股份有限公司發(fā)行債券的申請(qǐng)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的證監(jiān)部門的核準(zhǔn)。所以未經(jīng)法定部門審批，任何單位或個(gè)人不得向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金。旨在從不特定公眾對(duì)象籌集資金，必須找到法律明確規(guī)定的審批手續(xù)，否則集資行為則可能被認(rèn)定為非法集資。

② 承諾在定期內(nèi)向投資者歸還本金及回報(bào)利率。償還本息的形式主要有貨幣形式，也有實(shí)物形式等其他形式。非法集資的行為人一般都會(huì)承諾給投資者一定比例的回報(bào)，我們通常稱其為 “ 保底條款 ” ，即無(wú)論集資行為人的投資失敗與否，投資者均無(wú)需承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，仍然能收回本金及回報(bào)，在當(dāng)今各行業(yè)投資均有風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，這對(duì)投資者無(wú)疑是種極大的誘惑。但發(fā)行債券、存單和類似募集活動(dòng)，從某種性質(zhì)是允許約定一定比例的投資回報(bào)或簽訂此類投資協(xié)議，而發(fā)行股票、證券投資基金和其類似募集活動(dòng)，從基本性質(zhì)上來(lái)說(shuō)，是完全不允許約定一定比例的投資回報(bào)。比如對(duì)于一些投資公司的投資理財(cái)活動(dòng)，盡管法律沒(méi)有明確規(guī)定，但法院一般會(huì)認(rèn)定保底條款無(wú)效，以借款行為認(rèn)定。假如從許諾回報(bào)角度甄別非法集資行為，假設(shè)集資行為人對(duì)外宣稱將需要一大筆資金于投資于一項(xiàng)重大集資項(xiàng)目，在投資合同中約定了保底條款，該項(xiàng)集資項(xiàng)目行為就符合了非法集資的上述該項(xiàng)特征。

③ 向社會(huì)上不特定的對(duì)象籌集資金。所謂 “ 不特定的對(duì)象 ” 是指社會(huì)公眾，而不是指特定的少數(shù)幾個(gè)人。《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第一條第一款第二項(xiàng)中規(guī)定了關(guān)于 “ 向社會(huì)公開(kāi)宣傳 ” 的認(rèn)定問(wèn)題，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。而非法集資的定性與界定往往針對(duì)的是向社會(huì)不特定的公眾對(duì)象募集資金的行為，這是因?yàn)樯鐣?huì)不特定對(duì)象欠缺投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不了解投資市場(chǎng)的規(guī)律，不能甄別集資活動(dòng)的合法性，當(dāng)他們面對(duì)高額回報(bào)利潤(rùn)的假象，往往經(jīng)不起誘惑，這樣牽涉人數(shù)范圍就非常廣泛，而人們對(duì)于無(wú)法收回資金的損失風(fēng)險(xiǎn)是非常難以承受的，針對(duì)特定對(duì)象的集資，涉及人數(shù)較少，金額較小，且在集資前會(huì)提供較為完善的投資理性和投資知識(shí)，同時(shí)較能抵御和承受投資風(fēng)險(xiǎn)的投資人。因此對(duì)于向特定對(duì)象的募集自己通常不視為非法集資，只是作為一般民事糾紛處理。但是我們還應(yīng)該注意到，針對(duì)特定對(duì)象和不特定對(duì)象的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)并非特別明顯，《意見(jiàn)》指出在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的 ; 以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的。比如單位向員工舉債，盡管從一般意義上說(shuō)，單位員工屬于特定對(duì)象，但是如果單位員工又利用單位的高額回報(bào)率對(duì)外不特定的公眾集資，將集資款交予公司，公司對(duì)此行為知曉且放任的，該行為仍屬于非法集資。一般來(lái)說(shuō)，如果集資者通過(guò)報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、電臺(tái)、橫幅、傳單等形式對(duì)集資產(chǎn)品進(jìn)行廣泛宣傳，則應(yīng)認(rèn)定為其屬于對(duì)社會(huì)不特定的公眾對(duì)象集資。

④ 以合法形式掩蓋其非法集資目的。非法集資者在集資是與投資人 ( 受害人 ) 簽訂某種形式的合同，如投資理財(cái)、訂購(gòu)商品房、在建工程合同等，這些都是為了掩蓋其非法目的，這樣就可以偽裝成合法正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，將投資者的資金騙取到手，這些該在表面上看視乎屬于民事經(jīng)濟(jì)糾紛或合同糾紛，但是從集資的根本目的上來(lái)，不管集資者利用何種合同形式來(lái)規(guī)避法律強(qiáng)制性規(guī)定，都不影響非法集資的實(shí)質(zhì)性認(rèn)定，由此可見(jiàn)法律對(duì)非法集資定罪的嚴(yán)厲程度。

二、非法集資成立條件

2010年制定的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)）規(guī)定，“非法集資”主要包括“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”以及“集資詐騙”。其中，“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”是指，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備構(gòu)成非法集資的四個(gè)特征要件，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”；“集資詐騙”是指，以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”所屬行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。 《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)）明確構(gòu)成非法集資需同時(shí)具備四個(gè)特征要件：

（1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

（2）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；

（3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（4）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。 未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

綜上所述，非法集資之所以非法，就是因?yàn)樗](méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)部門的審批，再以合法形式掩蓋其非法的本質(zhì)，而他們常有的表現(xiàn)就是用高回報(bào)利率引誘特定人群。從上述資料可以看出非法集資成立條件有四個(gè)，只要認(rèn)清其性質(zhì)、媒介、形式、對(duì)象，就可以大致判定為非法集資，大家也可以根據(jù)以上內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆婪丁?/p>

非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的