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非法集資洗錢應該怎樣識別

來源: 律霸小編整理 · 2025-09-26 · 770人看過

非法集資洗錢應該怎樣識別

一、利用非法集資洗錢如何識別

隨著目前社會非法集資越來越嚴重，銀行及早識別非法集資，及早發現非法集資的苗頭，將不良的苗頭扼殺在搖籃中，保護好人民群眾的血淚錢。

識別非法集資可以從其特點搜索。在短時間內，突然有大量的客戶向少數的幾個銀行賬號轉賬;或者新開戶的客戶增加，但是開戶后短時間內轉賬劃走;開戶轉賬時候咨詢該類轉賬客戶回答閃爍，匯款金額一般為整數，用途為“投資”等。面對此類收款賬戶“分散轉入，集中轉出”，中轉賬戶“快進快出、頻繁收付”，返款賬戶“集中轉入、分散轉出”的賬戶類型應該及早形成可疑交易報告上報。

非法集資的風險危害大，由于其集資來源于社會群眾的資金，集資用途沒有實際性投資，根本就不可能有“厚利”，這部分集資可能用于放高利貸等對社會有危害的行為，不利于社會經濟安全。

防控非法集資的措施。加大力度宣傳非法集資的危害，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶轉賬客戶的資料的真實性，電子銀行及時搜索出交易可疑的賬戶信息，對此類賬戶交易及時排查，盡早扼殺苗頭或者盡早發現非法集資的蹤跡，及時提交可以報告配合相關部門調查。

一、非法集資的相關概念

1、定義

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

2、特點

(1)未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;

(2)承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

(3)向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

(4)以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

???綜合上面的介紹，利用非法集資洗錢是犯罪行為，要受到法律追究。相信大家看了上面介紹后，對于利用非法集資洗錢如何識別的法律知識有了一定的了解，如果你還有關于這方面的法律問題，請咨詢律霸網律師，他們會為你進行專業的解答。

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