洗錢的常用手段

在法律上，“洗錢”中的“錢”在刑法上是指特定來源的非法收入。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條就洗錢罪做出了非常具體的規定:明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的。(一)提供資金賬戶的;(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;(四)協助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。洗錢的方式有很多，只有你想不到的方法，沒有不法分子做不到的辦法。但其實洗錢的過程也很簡單，其實說白了就是“一入”、“一出”。

1、賭場洗錢

找到一家賭場，前提是合法的賭場，通過秘密的渠道或者是現金購買不可退現的A籌碼，每一把賭注都兩邊同時下注，不斷輸掉不可退現的A籌碼，然后贏取可退現的B籌碼最后我離開賭場拿到的錢都是我贏來的，這就是合法收入了。另外不要相信媒體報道的某貪官在賭場輸了幾個億，這很有可能是在洗錢，司法機關調查，貪官是在賭場把錢輸光了，所以“非法所得”也就無法追繳，但可不可以是貪官故意把錢輸給某個人呢?這個人通過合法的場所、合法的方式，把“非法所得”變成合法收入，司法機關也就無法追繳了呢?

2、影視業洗錢

投資拍一部電影，票房收入兩個億，但是通過各種手段，票房收入變成五個億，這不就順便把三個億的黑錢洗白了嗎?前段時間極具一部爭議的電影《XX3》，明明票房反響平平，但是上映5天票房收入卻有六個億，在電影業引起軒然大波。可是電影院收取的都是現金，現金也不記名，電影一散場，這部電影究竟有多少人看了，又如何查證呢?影視業投資金額大，投資周期比較短，項目的回報率比較高，一不小心還真能掙幾個億。可謂名利雙收、色財兼得，真乃是洗錢的天堂。

3、藝術品洗錢

徐*鴻油畫《蔣碧薇》拍出7280萬元后被證實是美院學生習作;2.2億元天價“漢代玉凳”成為圈內笑談;齊*石《松柏高立圖》·篆書四言聯》2年內從2000萬元跳至4.2億元;一些在國際上并無影響的當代藝術家，其作品的拍賣價動輒數千萬…………藝術品市場火爆，一個很重要的原因是其在國內已成為貪官洗錢的最好方式之一。中紀委剖析稱，贗品也能成為洗錢工具。譬如行賄者首先將贗品通過不合法的鑒定渠道鑒定為真品后，送予受賄者。然后，行賄者再以受賄者名義將該贗品交給拍賣公司拍賣。另有受賄者將歸其所有的贗品存放在某經銷商處，有行賄者意圖行賄時，受賄者或直接或間接地告知自己有收藏雅好，同時指定特定的經銷商。行賄者從該經銷商處高價買得贗品。

4、房地產洗錢

通過網絡爆光，一系列官員背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爺”接連而出。這些官員通過房地產市場隱匿身份、漂白黑錢，這說明房地產業早已成為他們的“洗錢天堂”。而這與實名購房政策執行不力以及城鎮個人住房信息系統的遲遲難產，有很大的關系。推行實名購房政策與構建城鎮個人住房信息系統，說到底都是為了防止貪官洗錢房地產業。據美國《紐約時報》網站2月18日披露，該系統能夠很方便地查詢公民名下的住房數量、地址、面積等信息，住建部曾要求全國40個重點城市的個人住房信息系統應于2012年6月底之前實現聯網，但時至今日這種系統仍處于難產之中。因為那些坐擁幾套、乃至幾十套房產的官員不希望打開這個“黑箱”，并一直阻撓著它的打開。

5、比特幣洗錢

有評論人士指出，比特幣之所以在中國那么火，絕對是因為它匿名，免稅，免監管，可以洗錢跨境交易。玩比特幣的不是什么中國大媽，是中國的貪官夫人和情婦們。在2013年12月5日，央行發布《關于防范比特幣風險的通知》，明確表示比特幣“并不是真正意義的貨幣”。事實是，在微博和微信圈中依舊有人在散布一些比特幣洗錢業務的招攬信息。

6、股金紅利洗錢

此方式不同時期有不同的表現形式，如以前的集資利息，現在的坐受干股，引進外資的個人獎勵等，將腐敗所得披上合法的外衣。2001年3月，**股票案曾一度震驚全國。**集團有限公司(現為黃石市**實業發展有限公司)高層認為，企業上市必須過五關斬六將，只要能拿來批文，不惜血本公關。譬如，在1993年12月，時任國家經貿委副主任的徐*航應**公司要求，出面為**公司股票上市一事做工作，使其被批準為規范化股份制試點單位，具有股票優先上市資格。之后，**公司先后為其家人購送內部職工股加上分紅配股共12.1萬股，股票上市后得溢價款113萬元(調查時已全部退出)。

7、外資銀行存款洗錢

以離岸業務和保密工作見長的外資銀行一直是貪官的海外洗錢渠道。如列支登士敦銀行設在中國的辦事處。這是一家絕對實行保密服務的銀行，開展“中國存款，全球支取”的服務，也就是“全球洗錢”，通過購買國外基金的方式讓存款出境，然后在國外支取贖回。而這些錢還可以以外商身份回國投資。中國國際收支“凈誤差與遺漏”項每年都有幾百億美元，近年來總和已達數千億美元，這其中洗錢所導致的資金外流數額占相當大的比重。

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