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如何認(rèn)定信用卡詐騙罪

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-09-29 · 482人看過

利用為員工辦工資卡的機(jī)會(huì)，擔(dān)任某賓館餐飲部經(jīng)理的毛某拿走一名員工身份證，三個(gè)月的時(shí)間先后辦理了8張信用卡，透支近10萬(wàn)元。

2011年10月，毛某在某賓館當(dāng)餐飲部經(jīng)理時(shí)，利用為員工辦理銀行工資卡之機(jī)，拿走員工樊某的身份證。碑林區(qū)法院審理查明，2013年1月21日，毛某在某銀行用樊某身份證辦理了一張信用卡，后以刷卡消費(fèi)的方式透支使用;同年1月27日，毛某又用樊某身份證在另一銀行辦理信用卡至2013年4月25日，毛某用樊某身份證在不同的銀行共辦理了8張信用卡并透支使用。經(jīng)查，在辦卡后約一年半至兩年不等的時(shí)間里，毛某共騙取各家銀行的本金9.8萬(wàn)余元，利息及滯納金3.8萬(wàn)余元。用這些透支的款項(xiàng)，毛某購(gòu)買了一輛大眾捷達(dá)車一輛，后被公安機(jī)關(guān)查獲。

徐州律師表示，被告人毛某以非法占有為目的，隱瞞真相，使用他人身份證騙領(lǐng)多家銀行信用卡透支使用，騙取銀行錢財(cái)，數(shù)額巨大，已構(gòu)成信用卡詐騙罪。法院認(rèn)為，鑒于其歸案后能基本供述其犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好，依法可以從輕處罰。近日一審判處毛某有期徒刑6年，并處罰金10萬(wàn)元。

信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。利用信用卡，一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

惡意透支，根據(jù)《刑法》第196條第二款的規(guī)定，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。善意透支和惡意透支的本質(zhì)區(qū)別在于行為人在主觀上的差異。兩者在客觀上都是造成了透支，但善意透支的行為人主觀上有先用后還的意圖，屆時(shí)歸還透支款和利息，而惡意透支的行為人透支是為了將透支款占為己有，根本不想償還或者也沒有能力償還，在行為上采取潛逃的方式躲避債務(wù)。

以上內(nèi)容就是小編對(duì)“如何認(rèn)定信用卡詐騙罪”問題進(jìn)行的解答，如果您覺得小編整理的還不能夠解決您的疑惑，不妨直接在線咨詢我們的在線律師，我們歡迎您進(jìn)行法律咨詢。

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武騰魁律師于2012年取得律師執(zhí)業(yè)資格，執(zhí)業(yè)期間辦理各類民商事案件數(shù)百余件，累計(jì)標(biāo)的額數(shù)十億元，最大限度的維護(hù)了委托人的民事合法權(quán)益。代理刑事辯護(hù)50余件，積累了豐富的刑事辯護(hù)經(jīng)驗(yàn)。

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